Как и зачем оформлять самозанятость
Получайте выгодные заказы первыми. Принимайте безнал от компаний и наличку от клиентов, используйте налоговые вычеты.
Как работает предоплаченный заказ
Клиент заказывает услуги мастеров онлайн или в магазине, деньги на карте клиента замораживаются. После выполнения работ деньги списываются с карточки клиента и поступают на карточку мастера. Такие оплаты проходят официально. Мастера, которые оформили самозанятость, могут выполнять такие заказы.
Переходите на светлую сторону безнала
Число самозанятых профессионалов превысило 114 тысяч человек. Откуда такой спрос? Всё просто.
Стать надёжным партнёром для клиентов. Вы сможете предоставлять чеки, что является гарантией на выполненные работы. Клиенты ценят гарантии.
Уменьшить процент кредита.
Даже автокредит могут дать без справки о доходах, но на более жёстких условиях. Со справкой о доходах процентная ставка или первоначальный взнос будут ниже.
Даже автокредит могут дать без справки о доходах, но на более жёстких условиях. Со справкой о доходах процентная ставка или первоначальный взнос будут ниже.
Подтвердить доход в банке при получении кредита или ипотеки. Справку о доходах легко сформировать в приложении «Мой налог». О приложении расскажем ниже.
Получить новые большие каналы заказов. Все магазины, фирмы и официальные компании смогут оплачивать ваши услуги по безналу.
Статус самозанятого помогает
Продолжить сотрудничество с клиентами, которые переходят на онлайн оплату. Клиентам не придется искать новых исполнителей, так как они смогут рассчитываться с вами по безналу.
Легализовать доходы от небольшого бизнеса и подработок. Банки, компании, официальные заказчики примут вас с распростёртыми объятиями как легального партнёра или клиента.
Не морочиться с налоговыми документами и онлайн кассами. Никаких налоговых деклараций, стояний в очередях, расходов на бухгалтера — налоги начисляются автоматически в приложении «Мой налог».
Работать на основной работе и одновременно на себя. Самозанятый может подрабатывать и дополнительно устраиваться на работу по трудовому договору к любому работодателю.
Стать работающим пенсионером. Статус самозанятого не влияет на получение пенсионерами льгот и компенсаций.
Статус самозанятого позволяет
Докупать страховой стаж и пенсионные баллы. Самозанятые не платят отчислений в Пенсионный фонд. Можно самостоятельно откладывать на старость или добровольно подать заявление в ПФ и стать застрахованным.
Переходить на ИП и обратно. Если ваш доход превысил 2,4 млн рублей в год, вы решили сменить вид деятельности или нанять наёмных работников.
Не переживать, что вас заманят в налоговый омут, а потом поднимут налоги. Государство обязалось не изменять ставки налога и условия для самозанятых в течение 10 лет.
Кто может стать самозанятым
Стать самозанятым можно, если:
вы работаете на себя
у вас нет наёмных работников
у вас есть паспорт и ИНН
ваш доход составляет менее 2,4 млн рублей в год
Стать самозанятым нельзя, если:
вы бригадир с наёмными работниками
вы занимаетесь перепродажей товаров
вы занимаетесь видами деятельности, которые требуют специальной лицензии (напр. автобусными перевозками пассажиров)
ваш доход выше 2,4 млн рублей в год
Скачайте приложение в App Store или Google Play.
1
Выберите способ регистрации — по паспорту.
2
Укажите номер телефона. В ответ придет код подтверждения, который надо будет ввести в приложение.
3
Выберите свой регион деятельности.
4
Отсканируйте разворот паспорта с фотографией.
5
Проверьте все данные и подтвердите регистрацию.
6
Как стать самозанятым
Для регистрации вам понадобится только паспорт, сделать это можно через приложение «Мой налог». Налоговая пришлет подтверждение, что теперь вы пользуетесь спецрежимом и платите «Налог на профессиональный доход». Слова «самозанятый» там не будет.
После оформления самозанятости передайте реквизиты нам по ссылке
7
Важные условия: Если вы ИП, то после регистрации как самозанятый подайте уведомление, что уходите от старой системы налогообложения. Это нужно сделать в течение месяца после регистрации. Если этого не сделать, ваша регистрация аннулируется и самозанятым вы не будете. Придется регистрироваться заново.
i
Размер налога составляет 4% от дохода, если оказываете услуги физическим лицам и 6% от дохода, если оказываете услуги юридическим лицам или ИП. Все предоплаченные в магазине заказы — это услуги юридическим лицам с налогообложением 6%. Дополнительные работы на месте оплачиваются клиентом наличкой и облагаются налогом в 4%.
Один налог без дополнительных платежей
Не обязательно сниматься с учёта, если доходов нет. Нет доходов — нет налогов.
Бесплатная медицинская помощь — около 40% ваших налогов пойдет в фонды медицинского и социального страхования.
Бонус от государства — 10 000 рублей налогового вычета. Если вы получили вычет на 6 тысяч рублей и решили все бросить, а потом передумали и снова стали самозанятым, то за вами остаются неизрасходованные 4 тысячи рублей вычета.
Как считается налог
Сумма дохода в месяц не имеет значения: можно в январе получить 20 тысяч, в феврале ничего, а в марте 400 тысяч. При таком подходе средний доход в месяц составляет 140 тысяч рублей — менее 200 тысяч — и укладывается в рамки. Главное, чтобы за год он не превысил 2,4 млн рублей. Если такое произойдёт, все последующие денежные поступления за профессиональную деятельность будут облагаться НДФЛ по ставке 13%. Например, вы предоставляете услуги компаниям и за год заработали 3 млн рублей. Пока ваш доход не превышает 2,4 млн, вы платите 6% налогов — выплаты составят 144 тысячи рублей. На оставшиеся 0,6 млн придется заплатить НДФЛ по ставке 13% — что составит 78 тысяч рублей.
Как работает приложение «Мой налог»
После каждого оказания услуги необходимо создать чек. Для этого надо внести в приложение наименование услуги и стоимость. Готовый чек приложение отправит в налоговую и выведет на экран. Чек нужно отправить клиенту. Чек формируется только на оказанные вами услуги, а не на все поступления на карту. Налоговая увидит только те чеки, которые вы пробьете в приложении: перевод за выполненную услугу надо показывать, совместный счёт от друзей в пивбаре не надо. «Мой налог» также рассчитает сумму налога. Эту сумму не нужно оплачивать сразу: налог начисляется по итогам календарного месяца. Оплатить его нужно до 25-го числа следующего месяца.
Налоговую декларацию предоставлять никому не нужно. Если вы забыли оплатить налоги, налоговая пришлёт вам напоминание на смартфон. Периодически заходите в личный кабинет приложения «Мой налог», чтобы не пропустить уведомления от ФНС. Если вы не успели выставить чек в приложении в тот же день, когда пришел доход, вы можете сформировать чек задним числом. Чеки можно изменять и аннулировать. Вычитать расходы из доходов даже, если на расходы есть документы, и платить налог только с разницы нельзя.
Все доходы и чеки можно посмотреть в Личном кабинете приложения. Если вы превысите 2,4 млн рублей, налоговая пришлёт вам уведомление на смартфон.
Налоговую декларацию предоставлять никому не нужно. Если вы забыли оплатить налоги, налоговая пришлёт вам напоминание на смартфон. Периодически заходите в личный кабинет приложения «Мой налог», чтобы не пропустить уведомления от ФНС. Если вы не успели выставить чек в приложении в тот же день, когда пришел доход, вы можете сформировать чек задним числом. Чеки можно изменять и аннулировать. Вычитать расходы из доходов даже, если на расходы есть документы, и платить налог только с разницы нельзя.
Все доходы и чеки можно посмотреть в Личном кабинете приложения. Если вы превысите 2,4 млн рублей, налоговая пришлёт вам уведомление на смартфон.
Важно: Если вы оформили статус, заполните свои реквизиты по ссылке.
Какие доходы могут поступать на личный счёт
Вот список доходов, которые могут поступать на ту же карту, но с них нельзя платить налог для самозанятых:
— зарплата по трудовому договору;
— доходы по гражданско-правовому договору;
— деньги по договору услуг или подряда от бывшего работодателя, если после увольнения прошло менее двух лет;
— продажа личного имущества: старый ноутбук, портсигар, куртка кожаная три;
— деньги от продажи недвижимости или машины.
В таких случаях нужно платить другие налоги или работать на других режимах. Даже если зарегистрироваться самозанятым, налоговая обнаружит несоответствие и аннулирует регистрацию. За зарплату, полученную по трудовому договору, можно не волноваться: работодатель уже заплатил все налоги, вы ничего не должны платить дополнительно.
— зарплата по трудовому договору;
— доходы по гражданско-правовому договору;
— деньги по договору услуг или подряда от бывшего работодателя, если после увольнения прошло менее двух лет;
— продажа личного имущества: старый ноутбук, портсигар, куртка кожаная три;
— деньги от продажи недвижимости или машины.
В таких случаях нужно платить другие налоги или работать на других режимах. Даже если зарегистрироваться самозанятым, налоговая обнаружит несоответствие и аннулирует регистрацию. За зарплату, полученную по трудовому договору, можно не волноваться: работодатель уже заплатил все налоги, вы ничего не должны платить дополнительно.
Если я передумал быть самозанятым
Сняться с учёта можно через приложение «Мой налог»: укажите причину и снимитесь с учёта. Никаких других заявлений не надо. Вы сможете повторно зарегистрироваться в любой момент.
Если я не гражданин РФ
Граждане Беларуси, Армении, Казахстана и Киргизии имеют право стать самозанятыми. Вам будут доступны все привилегии статуса, включая налоговый вычет 10 000 рублей. Оформиться самозанятым можно через приложение «Мой налог», если у вас есть ИНН. Если ИНН нет, то получить его можно в течение пяти дней после подачи заявления о постановке на учет в любой налоговый орган лично или по почте.
Пенсия и стаж
Самозанятые не платят отчислений в Пенсионный фонд. Если вы хотите, чтобы ПФ учёл ваш стаж, то подайте заявление в ПФ и добровольно оплачивайте взносы. В 2019 году год стажа стоит 29 тысяч рублей. В 2020 год — 32 448 рублей. Главное — заплатить взносы до 31 декабря года, который хотите зачесть в стаж.
Проверять стоимость года стажа можно здесь
У обычных людей есть ограничение по покупке стажа: за деньги можно получить половину периода, который нужен для страховой пенсии. Для самозанятых такого ограничения нет: если добровольно платить взносы, то вы получите весь пенсионный стаж. Если вы решите копить на старость самостоятельно, перейдёте на ИП или пойдёте на работу по договору, вы сможете прекратить добровольное пенсионное страхование. Для этого достаточно подать заявление в ПФ.
Важные условия: если вы не платили отчислений в Пенсионный Фонд, то пенсия будет на пять лет позже и социальной. Социальная пенсия — фиксированная сумма, которая не зависит от стажа и зарплаты человека. Она устанавливается с целью материально поддержать человека, который в силу возраста не способен самостоятельно о себе позаботиться финансово. Как правило, социальная пенсия ниже страховой.
Проверять стоимость года стажа можно здесь
У обычных людей есть ограничение по покупке стажа: за деньги можно получить половину периода, который нужен для страховой пенсии. Для самозанятых такого ограничения нет: если добровольно платить взносы, то вы получите весь пенсионный стаж. Если вы решите копить на старость самостоятельно, перейдёте на ИП или пойдёте на работу по договору, вы сможете прекратить добровольное пенсионное страхование. Для этого достаточно подать заявление в ПФ.
Важные условия: если вы не платили отчислений в Пенсионный Фонд, то пенсия будет на пять лет позже и социальной. Социальная пенсия — фиксированная сумма, которая не зависит от стажа и зарплаты человека. Она устанавливается с целью материально поддержать человека, который в силу возраста не способен самостоятельно о себе позаботиться финансово. Как правило, социальная пенсия ниже страховой.